Siirry pääsisältöön
English (Finland) Norsk Svenska

OP Rahoitusintegraatio

Easoft Käyttöönotto
  • Päivitetty

1. Lyhyt kuvaus

OP rahoitusintegraatin avulla koko rahoitusprosessi voidaan hoitaa Easoftin kautta rahoitushakemuksesta rahatilaukseen.

Integraatio mahdollistaa:

  • Rahoitushakemuksen tekemisen myyntitilanteessa suoraan Easoftin tarjoukselle.
  • Rahoituspäätöksen tila näkyy Easoftissa tilauksen alla. Luottopäätös saadaan yleensä heti.
  • Rahatilaus lähtee OP:lle automaattisesti myyntilaskun yhteydessä.

Prosessi lyhyesti:

  1. Myyjä tekee asiakkaalle tarjouksen ja käynnistää rahoitushakemuksen.
  2. Asiakas hakee OP:n rahoituspäätöksen.
  3. Tarjous siirretään tilaukseksi.
  4. Asiakas allekirjoittaa rahoitussopimuksen.
  5. Työn valmistuttua toimitus vahvistetaan vastaanottopöytäkirjalla.
  6. Myyntilaskun lähetyksen yhteydessä Easoft lähettää rahatilauksen OP:lle automaattisesti.
  7. OP maksaa rahoitetun osuuden yritykselle.

Artikkelin sanastoa:

  • Rahoitushakemus = asiakkaan OP:lle tekemä rahoitushakemus. 
  • Rahoituspäätös = OP:n päätös rahoituksen myöntämisestä. 
  • Rahatilaus = pyyntö OP:lle maksaa hyväksytty rahoitus yritykselle työn valmistuttua. 
  • Toimitusvahvistus = dokumentti, jolla asiakas vahvistaa vastaanottaneensa toimituksen tai työn.

 

2. Edellytykset

  • Integraation käyttö edellyttää voimassaolevaa OP:n rahoitussopimusta. Mikäli sopimusta ei vielä ole, hakemuksen voi täyttää osoitteessa https://kauppiasportaali.fi/myra
  • Rahatilauksen automaattinen lähettäminen edellyttää laskutusta Easoftin kautta.
    • Suoritus kohdistuu automaattisesti seuraavissa taloushallinnon järjestelmissä:
      • Fennoa, Heeros, Netvisor, Procountor, Talenom, Ropo, VismaNova.
      • Muissa rajapinnoissa kirjanpitäjä kohdistaa sen manuaalisesti.
  • Autentikaatiotunnukset (saadaan OP:lta, Easoft tilaa)
  • Integraatio edellyttää seuraavat käyttöoikeudet Easoftissa (Easoft aktivoi käyttöönoton yhteydessä)
    • InterfaceSettings/addFinancingApplication – pääkäyttäjä
    • FinancingApplication/manage – myyjä
    • FinancingApplication/view – myyjä
    • Tags/index – pääkäyttäjä, tarvitaan tunnisteiden luomiseen

3. Käyttöönotto

Voit pyytää rahoitusintegraation käyttöösi Easoftin tuesta (tuki@easoft.fi).

Easoft tekee seuraavat määrittelyt (pääkäyttäjä voi tehdä muutoksia näihin määrittelyihin):

  1. Maksuehto
    • Määritä maksuehto, joka aktivoi rahoitushakemuksen luonnin tarjoukselle. Voit käyttää Easoftin "Rahoitus"-vakiomaksuehtoa tai luoda uuden.
  2. Toimitusvahvistus
    • Luo Easoftiin tunniste Toimitusvahvistus (Asetukset -> Easoft Docs -> Tunnisteet -> Lisää uusi tunniste)
    • Jos käytät Easoft Docsin vastaanottopöytäkirjaa
      • Ota Toimituksen vastaanottopöytäkirja käyttöön Easoftin dokumenttikirjastosta (Dokumentit -> Dokumenttikirjasto -> Siirry dokumenttikirjastoon)
      • Kytke Toimitusvahvistus-tunniste vastaanottopöytäkirjan oletustunnisteeksi (Dokumentit -> Dokumenttikirjasto -> Dokumenttipohjan kolme pistettä -> Asetukset -> Oletustunnisteet)
  3. Rajapinnan asetukset
    • Lisää rajapinta "Osuuspankki rahoitushakemus" (Asetukset -> Rajapinnat -> Lisää rajapinta).
    • Valitse 1. kohdassa luotu maksuehto kohtaan Maksuehdot.
    • Valinnalla Lähetä rahatilaus rahoituslaskun yhteydessä aktivoidaan rahatilauksen lähettäminen OP:lle, kun lasku siirretään normaalisti rajapinnan kautta eteenpäin
    • Kopioi toimitusvahvistusliite rahatilauslaskulle –valinnalla vastaanottopöytäkirja kopioituu myyntilaskun liitteeksi. HUOM! dokumenttia ei ole pakko siirtää myyntilaskun mukana, se menee joka tapauksessa OP:lle rahatilauksen mukana.
    • Aktivoi valinta Aseta laskun lähetystavaksi 'Tulosta itse'. Tämä siirtää laskun tositteeksi taloushallinnon järjestelmään, mutta lasku ei lähde taloushallinon järjestelmästä eteenpäin (OP lähettää rahoitukseen liittyvät laskut asiakkaalle).
    • Syötä OP:lta saadut autentikaatiotiedot.

4. Integraation käyttö

  1. Tarjous
    • Valitse maksuehdoksi aiemmin määritelty rahoitusmaksuehto.
    • Tarjouksen perustiedot-sivulle avautuu Rahoitushakemus-osio, josta voi aloittaa rahoitushakemuksen täyttämisen tai syöttää aiemmin haetun rahoituspäätöksen numeron.
  2. Rahoitushakemus
    • Myyjä aloittaa hakemuksen täyttämisen yhdessä asiakkaan kanssa Easoftin perustiedot-lomakkeelta. Asiakkaan perustiedot siirtyvät OP:n myyntirahoitussivulle, jossa hakemus viimeistellään.
    • Hae rahoituspäätös ja lisää rahoituspäätösnumero projektille.
    • Hakemuksen tila (hyväksytty, hylätty, käsittelyssä, luonnos) näkyy tarjouksella ja tilauksella.
  3. Siirto tilaukseksi
    • Jos käytetään integraatioon kytekttyä maksuehtoa, rahoitushakemus on tehtävä ennen tarjouksen siirtoa tilaukseksi.
    • Rahoitushakemuksen ei tarvitse kuitenkaan olla hyväksytty, riittää että se on jätetty käsiteltäväksi.
  4. Rahoitussopimus
    • Loppuasiakas allekirjoittaa rahoitussopimuksen sähköisesti.
  5. Toimitusvahvistus
    • Kun työ on valmis, lisää tilaukselle Toimituksen vastaanottopöytäkirja ja täytä se asiakkaan kanssa.
      • Jos et käytä Easoft Docsin vakiopohjaa, lisää käyttämäsi muu vastaanottopöytäkirja tilauksen dokumentteihin ja valitse sille tunniste Toimitusvahvistus.
  6. Laskutus ja rahatilaus
    • Rahatilaus lähtee rahoitusyhtiöön automaattisesti samalla, kun lähetät myyntilaskun taloushallinnon ohjelmaan rajapinnan kautta.
    • Lasku ei mene asiakkaalle vaan tositteeksi kirjanpitoon, jos lasku lähetetään Tulosta itse -lähetystavalla. (kts. kohta 3.3 Rajapinnan asetukset)
    • Rahatilauksen kohdistuminen laskulle taloushallinnon järjestelmässä:
      • Suoritus kohdistuu automaattisesti oikealle myyntilaskulle viitenumeron avulla: Fennoa, Heeros, Netvisor, Procountor, Talenom, Ropo, VismaNova
      • Muissa rajapinnoissa suoritus tulee asiakkaan tilille ja kirjanpitäjä kohdistaa sen manuaalisesti myyntilaskulle
      • Maventa-myyntilaskuintegraatio ei tue asetuksia "Kopioi toimitusvahvistusliite rahatilauslaskulle" eikä "Aseta laskun lähetystavaksi 'Tulosta itse'"

5. Muut huomiot

  • Rahatilaus ei mene läpi, jos tilaukselta puuttuu dokumentti tunnisteella "Toimitusvahvistus".
  • Integraation kautta voi käsitellä rahoitussopimuksia, jotka on allekirjoitettu sähköisesti. Paperisena haetut rahoitukset käsitellään manuaalisesti.
  • Jos osa tilauksesta laskutetaan suoraan asiakkaalta ja osa rahoituksella, suoraan asiakkaalle menevälle laskulle on vaihdettava maksuehdoksi joku muu kuin rahoitus-maksuehto.
  • Vaihtoehtoisesti voidaan valita kiinteä toimitusvahvistus kaikille rahatilauksille. Easoft lisää yrityksen parametreihin arvon STATIC_MONEY_ORDER_DELIVERY_CONFIRMATION, minkä jälkeen kiinteä toimitusvahvistus voidaan valitaan rajapinta-asetuksista
  • Jos et tee myyntilaskuja Easoftin kautta, rahoitushakemusten teko voidaan kuitenkin ottaa erillisenä käyttöön hintaan 100 €/kk.